Czy wiesz co wchodzi do masy spadkowej?
Czy wiesz co wchodzi do masy spadkowej?
Choć nie jestem prawnikiem, to zauważam, że wielu moich klientów, coraz częściej pyta mnie, co się stanie z ich majątkiem po śmierci?
Co się stanie jeśli masz 2 lub 3 konta bankowe i na nich środki?
Kto je otrzyma?
📍Zapis bankowy i prawo mówi jasno – tylko jedno konto może podlegać takiemu zapisowi do kwoty 100 000.
📌 Natomiast lepsze rozwiązaniem jest polisa ubezpieczeniowa bo z tej polisy pieniądze po śmierci wpłyną bezpośrednio do osoby uposażonej.
👉 Los kont bankowych po czyjejś śmierci zależy od kilku czynników, takich jak rodzaj konta, lokalne przepisy prawne, a także istnienie lub brak testamentu lub innych dokumentów dziedziczenia, zobaczmy jakie:
📌 Współwłasność konta: Jeśli konto bankowe było współwłasnością z inną osobą (np. małżonkiem), zwykle ta osoba będzie miała dostęp do konta po śmierci jednego z właścicieli.
📌 Testament lub testamenty: Jeśli zmarły sporządził testament, konta bankowe mogą być objęte postanowieniami testamentu. W przypadku braku testamentu mogą obowiązywać przepisy prawa spadkowego danego kraju lub stanu, które określą, jak mają być rozdzielone aktywa zmarłego.
📌 Dziedziczenie zgodnie z prawem: Jeśli nie ma testamentu, konta bankowe mogą być dziedziczone przez zmarłego według obowiązującego prawa spadkowego. Zazwyczaj osoby uprawnione do dziedziczenia obejmują małżonka, dzieci, rodziców lub innych krewnych w zależności od prawa obowiązującego w danym kraju lub stanie.
📌 Procedury bankowe: Banki mają procedury dotyczące postępowania w przypadku śmierci klienta. Często rodzina lub osoba upoważniona przez zmarłego musi dostarczyć bankowi stosowne dokumenty, takie jak świadectwo zgonu i ewentualnie dokumenty potwierdzające prawo do dziedziczenia lub wykonania testamentu.
📌 Zamrożenie konta: Po śmierci klienta bank może czasowo zamrozić konto do czasu wyjaśnienia sprawy dziedziczenia lub do otrzymania stosownych dokumentów.
📌 Dlatego na spotkaniach z moimi klientami przygotowujemy nie tylko doraźne rozwiązania dotyczące różnych rozwiązań finansowych, krótko i długoterminowych, ale też przygotowujemy PAKIET BEZPIECZEŃSTWA, gdzie planowanie dziedziczenia i uzyskanie porady prawnej zapewnienia, że aktywa będą rozdzielone zgodnie z życzeniami zmarłego i obowiązującymi przepisami prawnymi.
